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基金入门教材

时间:2016-10-19 14:01来源:乐呵网提供 作者:乐呵网 点击:
提供基金入门教材文档免费下载,摘要:基金入门根据投资目标的不同,可分为成长型–成长型基金是指以追求资本增

基金入门

根据投资目标的不同,可分为 成长型 – 成长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

价值型 – 价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金,主要以

大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

平衡型 – 平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而

言,成长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益也较低;平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。

根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。

基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金; 由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型

基金。

目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

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基金的特点 1、集合理财,专业管理。

基金将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行共同投资,表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金,积少成多,有利于发挥资金的规模优势,降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络,能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理,使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

2、组合投资,分散风险。

为降低投资风险,我国《证券投资基金法》规定,基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作,从而使‖组合投资、分散风险‖成为基金的一大特色。‖组合投资、分散风险‖的科学性已为现代投资学所证明。中小投资者由于资金量小,一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票,投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票,某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

3、利益共享,风险共担。

基金投资者是基金的所有者,基金投资人共担风险,共享收益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有,并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。

4、严格监管,信息透明。

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